«La ruleta empieza a girar con el origen de nuestro principal problema como país, la vivienda, al convertir un derecho consagrado en el artículo 47 de la Constitución en un bien especulativo. Las familias hacen un esfuerzo titánico destinando el 40 % o más de su economía solo para tener un techo. De ahí se pasa al coche, para moverse donde el transporte público no llega, y se tira de un crédito al consumo con un interés medio del 6,63 %. Después, llegan las vacaciones, la vuelta al cole, la matrícula del máster, los regalos de Navidad o el móvil. Y aquí es cuando entran las revolving, las del súper, las de la gasolinera, las de los grandes almacenes o las que te envía el banco sin que las pidas. Estas tarjetas se han aprovechado de una sentencia del Tribunal Supremo -¡qué raro!- de 2023, que fijó hasta en 6 puntos porcentuales el diferencial para calificar de usurario un crédito revolving, lo que ha permitido elevar los tipos. Según su fin, el tipo de interés medio de estas tarjetas es del 23,34 %, muy por encima del 8,68 % de las tarjetas de la zona euro. Favorecidas por el Supremo, las entidades pueden eludir la ley de represión de la usura, la ley Azcárate de 1908, que, por cierto, podríamos modificar en este Congreso.»

Fragmento 3 de 5 de esta intervención.